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又爆雷!先锋系旗下企业陷40亿兑付危急,投资者大众是高净值人群

2019-09-05
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陷入百亿兑付漩涡的先锋系,另有更众潜损害正被揭开盖子。

21世纪经济报道记者众方考察后独家获悉,一家名为百禾资产的企业,通过盈华财产等渠道出售,由联合担保供应担保的“资管产物”,范围高达40亿元尊驾,曾经爆发过时。

据记者获悉,百禾资产、盈华财产以及联合担保均为先锋系旗下企业。


记   者丨李维

编   辑丨巫燕玲


陷入百亿兑付漩涡的先锋系,另有更众潜损害正被揭开盖子。

21世纪经济报道记者众方考察后独家获悉,一家名为大连百禾资产办理有限公司(下称百禾资产)的企业,通过北京盈华财产投资办理股份有限公司(下称“盈华财产”)等渠道出售,由联合创业融资担保集团有限公司(下称联合担保)供应担保的“资管产物”,范围高达40亿元尊驾,曾经爆发过时。

据记者获悉,百禾资产、盈华财产以及联合担保均为先锋系旗下企业。值得一提的是,该类产物与先锋系旗下门槛较低的互金产物、100万元起投的私募产物保管分明差别,其投资门槛高达500万元,商定收益率各有差别。

因为此类融资营业既不附属于一行两会的金融羁系序列,也差别于私募产物,并不具有展开资管营业的禀赋,于是业内人士认为该项营业具有更高的执法损害。业内人士看来,该类营业的积聚和损害表露仍然与方法羁系缺位、投资者短少康健的投资渠道等行业疾患有闭。


百禾窘境

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图片根源 / 视觉中国

从客岁开端,百禾资产的线下营业已呈现损害表露。

一位百禾资产的投资者走漏:

“从客岁开端就呈现了题目了,厥后许众投资人挑选了展期,结果本年照旧呈现了兑付题目。

我们现并不是说必定要本息通通兑付,而是期望有一个办理方案。”

外面来看,百禾资产与先锋系并无“纸上闭系”。

据天眼查数据显示,百禾资产穿透后的股东为三名自然人,区分是陆昱、岳振华和孙维。

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图片根源 / 天眼查

但据众位先锋系人士确认,百禾资产也属于先锋系的线下板块,目前由先锋集团CEO张利群认真,且先锋系凑合百禾资产属于先锋系一事并不避讳。

一位接近先锋系人士外示: 

“百禾资产实没有很大的办公所在,不停大连日航堆栈有个办公室,张利群也有个办公室,目前是张利群对接这一块线下的营业。

杖釉身也并没有赖账说百禾不属于先锋,是供认保管这些营业的。”

据记者取得的一份百禾资管合同显示,百禾资产的资管营业由一份三方合同束缚,即由百禾资产、投资者和联合担保配合签订,此中百禾资产为办理人,先锋系旗下的联合担保为其本金收益供应包管担保。

早本年4月,百禾资产就因部分投资者提起执法诉讼遭受资产保全。而先锋系旗下互金营业曝出兑付艰难后,百禾资产的投资者来到位于北京的网信大厦向先锋系寻求办理方案。

8月14日当天地午,众名百禾资产产物投资者代外与先锋系的张利群、王欢欢等人晤面就兑付题目提出诉求。

上述接近先锋系人士走漏,张利群曾上述集会中外示,百禾资产举措资金平台,帮帮联合担保和先锋集团从大连走向天地,其奉献不可消逝,而相闭投资者也是先锋系的中心客户,并向现场投资者的信托和产物过时兑付外达了歉意。

据上述先锋系人士走漏,百禾资产的过时范围近40亿元。

“到场这个营业的投资者确实全都是高净值人群,加入的金额比较大,有些是辽宁外埠的企业家。”

一位百禾资产的投资者外示,“不过百禾资产保全后,先锋系也确实兑偿,我们厥后收到的利息有的便是其他公司代偿的。”

事后记者致电张利群,但永久未能接通,记者同时也向先锋系相闭人士寻求置评,但并未收到对方再起。


出售之患

百禾资产的这一产物之以是具有云云强大的募集才能,不得不提到先锋系旗下另一家出售渠道公司——盈华财产。

21世纪经济报道记者获悉,上述40亿元的百禾资产的产物,阵势部均来自于盈华财产的出售和部分金融机构网点的“飞单”,并给予理财司理较高的出售佣金。

一位接近盈华财产人士走漏:

“盈华财产的理财司理的出售佣金比较高,少许理财司理本身带着几个亿的客户,也于是拿到了高薪,而且盈华的出售也是有好几层的,高额的募资本钱也让先锋系实行上承受了更高的财务费用,到集团时资本可以曾经18个点往上走了。

这个进程中许众钱被出售渠道拿走了。”

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图片根源 / 图虫创意

高额的返点鼓舞下,部分百禾资产的投资者还保管高龄、代持等状况。终究上,先锋系百禾资产展业进程中也并非没有请求。

据上述接近先锋系人士走漏,张利群曾自称百禾资产展业时曾有两条底线,一是推辞向60岁以上白叟举行出售,二是资金根源需求合法且自有。

百禾资产的营业中,并非通通投资者都是私人,也有少许公司主体卷入此中。比如记者获悉,沈阳某公司就客岁下半年以11%的预期收益率与百禾资产签订过一笔范围达1100万元,限日为6个月的委托投资条约。

与此同时,百禾资产盘绕资管营业与差别投资者签订的预期收益率也各不相同,有的商定收益率以致相差超越一倍。

比如记者取得的一份合同显示,投资者以高达万万元的自有资金委托给百禾资产举行办理,同时百禾资产按照高达15%的预期收益率向投资者按季付息,但亦有其他合同显示的商定预期收益率为7%、9%、12%或13.4%不等,但限日众为6个月或1年。

“因为这是线下资管营业,不像线上有同一公示的收益率,以是这块产物也不像网信理财那样标准化,此中的收益率订价与出售公司和投资者的精细博弈有闭。”一位接近百禾资产人士外示,“先锋系有内部的挪动订价,众出来的收益率差额可以被渠道司理或资管公司拿走了。”

终究上,先锋系厉密过时两个月前的5缘垒,还曾有投资者就该类产物与百禾资产签订委托投资条约并举行投资,之以是被趋附者众,也与不少投资者垂青先锋系及联合担保本身的信用有闭。

“买的时分看中的是联合担保,因为这是张振新(先锋系实控人)大连起家时的公司,做了许众年了,投资人没念到会出损害。”一位百禾资产的投资者外示。

而先锋系被曝过时后,不少此前到场产物出售的渠道司理也自恐遭到连累。


“伪资管”之祸

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图片根源 / 图虫创意

因为先锋系此前外示9月中旬即将变成相闭兑付全体方案,百禾资产的投资者也寄望先锋系尽速给出办理方法。

一位百禾资产投资者外示:

“无论是全额兑付照旧差额兑付,照旧要有一个说法。”

按先锋系的一份对投资者的内部披露,其P2P营业500亿元,私募基金约200亿元。

与先锋系已爆发兑付题目的产物差别,百禾资产的营业既非线上的互金营业,也未基金业协会存案,于是其合规性被视为存有更大隐患。

一位接近中基协的机构人士外示:

“这种营业方式本身叫资管,但担保方、办理人、出售方都是同一实体下的闭联企业,其实质更像是民间机制,厉厉原理上并不属于资产办理范围。

只是套了一层资管的壳子,以资管之名,行集资之实,实行上是‘伪资管’。”

终究上,近年来互金、资管营业渐渐取得羁系停止的同时,民间的线下融资运动仍暗流彭湃,而这恰是百禾资产现象呈现的配景。

有业内人士外示,百禾资产为代外的“资管”运动的过分漫溢,与资管新规落地后的方法金融羁系缺位以及部分投资者缺乏合理投资渠道且盲目寻求固定的高息收益有闭。

“资管新规虽进一步同一了差别类型的资管产物标准,但全体仍是按照机构羁系方法去框定的规矩,只对承受羁系的机构变成了束缚,少许跳出羁系序列的民间金融运动却仍然暗流彭湃,这分明是方法羁系缺失所导致的。”一位接近羁系层的私募机构人士外示。

“资管新规打破刚性兑付后,渐渐改正之前预期收益率的理财产品方式,导致这类产物供应呈现缺少,但投资者的需求却没能短时间内在金融机构的指导下完成转型,这给了不少线下财产公司可乘之机。”上述私募机构人士外示。

其看来,应当进一步深化方法羁系,并通过深化工商办理、羁系反省等羁系步伐对此类运动举行整理拾掇,防范相闭金融损害爆发。

“少许无执照、未存案的公司,以资管为外表展开高息、高损害的民间金融集资运动,也让少许盲目寻求固定利率、高回报的投资者卷入此中。”上述私募机构人士外示,“应当进一步限制‘资产办理’等外表的公司注册存案,这容易对投资者带来误导,同时羁系部分也应当对已注册的此类公司的违规运动举行反省。”

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